일본 알바 월급, 세금·보험 빼면 실제로 얼마?

사회보험료는 실제 월급이 아니라 '표준보수월액(標準報酬月額)'이라는 등급으로 매기고, 교통비도 포함해요. 건강보험은 지역마다 요율이 다르고(도쿄 9.85%), 2026년 4월분부터 자녀·육아지원금 0.23%가 함께 붙어요. 둘 다 회사와 반씩 내요. 40~64세는 개호보험 1.62%의 절반도 내요. 후생연금은 9.15%, 고용보험은 실제 급여의 0.5%예요.

소득세는 회사 한 곳에 「扶養控除等申告書」를 내면 그곳에서 甲欄으로 적게 떼요. 내지 않았거나 두 번째 알바(카케모치)면 乙欄으로 많이 떼요. 비거주자로 처리되면 20.42%로 끝나요. 국세청 영문 안내(No.12020)는 1년 미만 체류 워홀을 원칙적으로 비거주자로 봐요. 다만 실제 처리는 회사마다 달라서, 실수령액은 급여명세서에 떼인 방식대로 고르는 게 정확해요.

2026년 세제 개편으로 급여만 있는 사람은 연 178만엔까지 소득세가 0이에요. 그런데 매달 떼는 세금표는 바뀌지 않아서, 12월 연말정산(年末調整)이나 확정신고 때 돌려받아요. 2027년 1월부터는 세금표도 바뀌어 매달 떼는 소득세가 조금 줄어요.

주민세는 1월 1일에 일본에 살던 사람에게, 작년 소득을 기준으로 6월부터 매겨요. 그래서 일본에 온 첫해에는 없어요. 귀국하더라도 그해 주민세는 내야 해요(납세관리인 지정 또는 미리 납부).

대학·대학원 같은 정규 학교 유학생은 한일 조세조약으로 연 2만 달러까지 소득세가 면제될 수 있어요(「租税条約に関する届出書」를 회사에 제출). 일본어학교·전문학교 학생은 해당하지 않아요.